ಬೆಂಗಳೂರು ನಗರವನ್ನು ಭಾರತೀಯ ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಮೋಸವೊಂದು ತಲ್ಲಣಗೊಳಿಸಿದೆ. ಚಿನ್ನದ ಸಾಲ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯಲ್ಲಿ ನಕಲಿ ಚಿನ್ನವನ್ನು ತಿರುಗಿಸಿ ಚಿನ್ನದ ಸಾಲವನ್ನು ಪಡೆಯಲು ಬ್ಯಾಂಕಿಗೆ ಸುಳ್ಳು ಹೇಳಿದ ಆರೋಪದ ಮೇಲೆ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಉದ್ಯೋಗಿಯೊಬ್ಬನನ್ನು ಆರೋಪಿಸಲಾಗಿದೆ. ಚಿನ್ನದ ಹೆಸರಿನಲ್ಲಿ ಚಿನ್ನದ ಹರಾಜು ಸಹಾಯದಿಂದ ₹1.53 ಕೋಟಿ ಚಿನ್ನದ ಸಾಲವನ್ನು ಪಡೆದು ಬ್ಯಾಂಕನ್ನು ಮೋಸಗೊಳಿಸಿದ್ದಾನೆ, ಮತ್ತು ಪೊಲೀಸರು ಹುಡುಕಾಟ ನಡೆಸುತ್ತಿದ್ದಾರೆ. ಚಿನ್ನದ ಹರಾಜಿನ ಭರವಸೆ ನೀಡಿ ಮತ್ತೊಬ್ಬ ಉದ್ಯಮಿಯನ್ನು ಮೋಸಗೊಳಿಸಿ ಅದೇ ಮೊತ್ತದ ಹಣವನ್ನು ಕದ್ದೊಯ್ದ ನಾಗೇಶ್ ಎಂಬವನನ್ನು ಪೊಲೀಸರು ತನಿಖೆ ನಡೆಸುತ್ತಿದ್ದಾರೆ. ಇದು ಬೆಂಗಳೂರು ಪೀನ್ಯಾ ಪೊಲೀಸ್ ಠಾಣಾ ವ್ಯಾಪ್ತಿಯ ಇಂಡಸ್ಇಂಡ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಶಾಖೆಯಲ್ಲಿ ನಡೆಯುತ್ತಿದೆ, ಮತ್ತು ಅವರು ನಾಗೇಶ್ನನ್ನು ಹುಡುಕುತ್ತಿದ್ದಾರೆ.
ಪೊಲೀಸರ ಪ್ರಾಥಮಿಕ ತನಿಖೆಯ ಪ್ರಕಾರ, ಆರೋಪಿತ ನಾಗೇಶ್ ಬ್ಯಾಂಕಿನಲ್ಲಿ ಚಿನ್ನದ ಸಾಲಗಳನ್ನು ಅನುಮೋದಿಸುವ ಜವಾಬ್ದಾರಿಯಲ್ಲಿದ್ದರು. ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ, ಗ್ರಾಹಕರು ಚಿನ್ನವನ್ನು ಬ್ಯಾಂಕಿನಲ್ಲಿ ತಿರುಗಿಸಿದಾಗ, ಸಾಲವನ್ನು ಅನುಮೋದಿಸುವ ಮೊದಲು ಗುಣಮಟ್ಟ, ತೂಕ, ಶುದ್ಧತೆ ಮತ್ತು ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಪರೀಕ್ಷಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ನಾಗೇಶ್ ಇದನ್ನು ಮಾಡಲು ಮತ್ತು ಸಾಲವನ್ನು ಅನುಮೋದಿಸಲು ಶಕ್ತಿ ಹೊಂದಿದ್ದರಿಂದ, ಇದನ್ನು ಮೋಸದ ಸಾಧನವಾಗಿ ಬಳಸಿದ ಎಂದು ಹೇಳಲಾಗಿದೆ.
ಚಿನ್ನದ ಸಾಲ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯ ನಿಯಮಗಳು ಮತ್ತು ಪರಿಶೀಲನಾ ವ್ಯವಸ್ಥೆಯನ್ನು ಚೆನ್ನಾಗಿ ತಿಳಿದಿದ್ದ ನಾಗೇಶ್, ತನ್ನ ಸ್ನೇಹಿತರ ಹೆಸರಿನಲ್ಲಿ ಹಲವಾರು ಖಾತೆಗಳನ್ನು ಬಳಸಿಕೊಂಡು ಬ್ಯಾಂಕಿಗೆ ನಕಲಿ ಚಿನ್ನವನ್ನು ತಿರುಗಿಸಿದ ಆರೋಪವಿದೆ. ಅವರು ಪರಿಶೀಲನೆ ನಡೆಸುವ ಅಧಿಕಾರಿಯಾಗಿದ್ದರಿಂದ, ಚಿನ್ನದ ಗುಣಮಟ್ಟದ ಬಗ್ಗೆ ಯಾವುದೇ ಅನುಮಾನಗಳು ಉಂಟಾಗದಂತೆ ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ತಯಾರಿಸಿ ಸಾಲಗಳನ್ನು ಅನುಮೋದಿಸಿದರು ಎಂದು ತನಿಖೆ ಹೇಳುತ್ತದೆ.
ಈ ಮೋಸದ ಅತ್ಯಂತ ಆಸಕ್ತಿದಾಯಕ ಭಾಗವೆಂದರೆ ನಕಲಿ ಚಿನ್ನವನ್ನು ನಿಜವಾದಂತೆ ತೋರಿಸುವ ವಿಧಾನ. ಚಿನ್ನದ ಸರಪಳಿಗಳು ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ ನಕಲಿ ಇದ್ದರೂ, ಕೊಂಡಿ ಅಥವಾ ಹಾಲ್ಮಾರ್ಕ್ ಭಾಗ ಮಾತ್ರ ನಿಜವಾದ ಚಿನ್ನವಾಗಿತ್ತು. ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ, ಹಾಲ್ಮಾರ್ಕ್ ಭಾಗವನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಿದಾಗ, ಅದು ಚಿನ್ನದಂತೆ ಕಾಣುತ್ತದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಪ್ರಾರಂಭಿಕ ಪರಿಶೀಲನೆಯಲ್ಲಿ ಯಾವುದೇ ಅನುಮಾನವಿಲ್ಲದಂತೆ ಯೋಜನೆ ಮಾಡಲಾಗಿತ್ತು ಎಂದು ಪೊಲೀಸರು ಶಂಕಿಸುತ್ತಾರೆ.
ತನಿಖಾಧಿಕಾರಿಗಳ ಪ್ರಕಾರ, 15 ಕ್ಕೂ ಹೆಚ್ಚು ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆಗಳಲ್ಲಿ ಮೋಸ ನಡೆದಿರಬಹುದು. ಪ್ರತಿ ಖಾತೆಯಲ್ಲಿ, ನಕಲಿ ಚಿನ್ನವನ್ನು ತಿರುಗಿಸಿ, ಹಂತ ಹಂತವಾಗಿ ಚಿನ್ನದ ಸಾಲಗಳನ್ನು ಪಡೆಯಲಾಗಿತ್ತು. ಬ್ಯಾಂಕಿನಿಂದ ₹1.53 ಕೋಟಿ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಪಡೆಯಲಾಗಿದೆ ಎಂದು ಅಧಿಕಾರಿಗಳು ಹೇಳಿದರು.
ಮಾಸಗಳವರೆಗೆ, ಈ ಮೋಸ ಗಮನಕ್ಕೆ ಬಂದಿಲ್ಲ. ನಂತರ, ಬ್ಯಾಂಕಿನ ಆಂತರಿಕ ಲೆಕ್ಕಪತ್ರದಲ್ಲಿ, ಚಿನ್ನದ ಸಾಲ ದಾಖಲೆಗಳು ಮತ್ತು ತಿರುಗಿಸಿದ ಚಿನ್ನವನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಲಾಯಿತು, ಮತ್ತು ಅಸಮರ್ಪಕತೆ ಪತ್ತೆಯಾಗಲು ಪ್ರಾರಂಭವಾಯಿತು. ಅನುಮಾನಗಳು ಉಂಟಾದಾಗ, ಚಿನ್ನವನ್ನು ಮತ್ತೆ ಪರಿಶೀಲಿಸಲಾಯಿತು, ಮತ್ತು ಅದು ಬಹುತೇಕ ನಕಲಿ ಎಂದು ತೋರಿಸಲಾಯಿತು. ಇಂತಹ ಕೃತ್ಯವು ಬ್ಯಾಂಕ್ ಅಧಿಕಾರಿಗಳನ್ನು ಬೆಚ್ಚಿಬೀಳಿಸಿತು, ಮತ್ತು ಆಂತರಿಕ ತನಿಖೆಯನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲಾಯಿತು.
ಬ್ಯಾಂಕ್ ಅಧಿಕಾರಿಗಳು ನಾಗೇಶ್ನನ್ನು ಹಣವನ್ನು ಹಿಂತಿರುಗಿಸಲು ಕೇಳಿದಾಗ, ಅವರು ಅದನ್ನು ಮಾಡಲು ಎಚ್ಚರಿಸಿದರು, ಮತ್ತು ಅವರು ನಿರಾಕರಿಸಿದರೆ, ಕಾನೂನು ಕ್ರಮ ಮತ್ತು ಜೈಲು ಶಿಕ್ಷೆಗೆ ಒಳಗಾಗುತ್ತಾರೆ ಎಂದು ಎಚ್ಚರಿಸಿದರು. ನಾಗೇಶ್ ಅವರ ವಿರುದ್ಧದ ಪ್ರಕರಣದಿಂದ ತಪ್ಪಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಮತ್ತೊಂದು ಮೋಸವನ್ನು ಯೋಜಿಸುತ್ತಿದ್ದ ಎಂದು ಆರೋಪಿಸಲಾಗಿದೆ.
ನಾಗೇಶ್ ತನ್ನನ್ನು ಜಗದೀಶ್ ಎಂಬ ಉದ್ಯಮಿಗೆ ಪರಿಚಯಿಸಿ, ಬ್ಯಾಂಕಿನಲ್ಲಿ ತಿರುಗಿಸಿದ ಚಿನ್ನವನ್ನು ಹರಾಜು ಮಾಡಲಾಗುತ್ತಿದೆ ಎಂದು ನಂಬಿಸಿದರು. ಚಿನ್ನವನ್ನು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಮೌಲ್ಯಕ್ಕಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಬೆಲೆಗೆ ಪಡೆಯಬಹುದು ಮತ್ತು ಆದ್ದರಿಂದ ₹40 ಲಕ್ಷದಷ್ಟು ಲಾಭವನ್ನು ಪಡೆಯಬಹುದು ಎಂದು ಹೇಳಿ ಉದ್ಯಮಿಯ ವಿಶ್ವಾಸವನ್ನು ಗಳಿಸಿದರು.
ನಾಗೇಶ್ನ ಸಲಹೆಗಳ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ, ಉದ್ಯಮಿ ಜಗದೀಶ್ ₹1.53 ಕೋಟಿ ನೀಡಿದರು ಮತ್ತು ಅವರು ಬ್ಯಾಂಕಿನಿಂದ ಚಿನ್ನವನ್ನು ಖರೀದಿಸುತ್ತಿದ್ದಾರೆ ಎಂದು ನಂಬಿದರು. ಆದರೆ ಅದನ್ನು ಪಡೆದ ನಂತರ, ನಾಗೇಶ್ ಅದನ್ನು ಬ್ಯಾಂಕಿನಲ್ಲಿ ಠೇವಣಿ ಇಟ್ಟುಕೊಂಡು ತಮ್ಮ ಮೇಲೆ ಇರುವ ಒತ್ತಡವನ್ನು ತಾತ್ಕಾಲಿಕವಾಗಿ ನಿವಾರಿಸಿಕೊಂಡು ನಂತರ ಪರಾರಿಯಾದರು ಎಂದು ಪೊಲೀಸರು ಹೇಳಿದರು.
ಜಗದೀಶ್ ಚಿನ್ನದ ವರ್ಗಾವಣೆ ಬಗ್ಗೆ ಕೇಳಲು ಬ್ಯಾಂಕಿಗೆ ಹೋದಾಗ, ಸತ್ಯ ಬೆಳಕಿಗೆ ಬಂತು. ಯಾವುದೇ ಅಧಿಕೃತ ಹರಾಜು ಪ್ರಕ್ರಿಯೆ ನಡೆದಿಲ್ಲ ಎಂದು ಬ್ಯಾಂಕ್ ಅಧಿಕಾರಿಗಳು ವಿವರಿಸಿದರು, ಮತ್ತು ಉದ್ಯಮಿ ಅವರು ಮೋಸಗೊಳಿಸಲ್ಪಟ್ಟಿದ್ದಾರೆ ಎಂದು ಅರಿತುಕೊಂಡರು. ಅವರು ತಕ್ಷಣವೇ ಪೀನ್ಯಾ ಪೊಲೀಸ್ ಠಾಣೆಯಲ್ಲಿ ದೂರು ದಾಖಲಿಸಿದರು.
ದೂರಿನ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ, ಪೊಲೀಸರು ಆರೋಪಿತ ನಾಗೇಶ್ನ ವಿರುದ್ಧ ಮೋಸ, ನಂಬಿಕೆಯ ಉಲ್ಲಂಘನೆ ಮತ್ತು ಇತರ ಸಂಬಂಧಿತ ಕಾನೂನು положನಗಳ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಪ್ರಕರಣ ದಾಖಲಿಸಿ ತನಿಖೆಯನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿದ್ದಾರೆ. ಆರೋಪಿತ ಪರಾರಿಯಾಗಿರುವುದರಿಂದ, ಅವರನ್ನು ಹುಡುಕಲು ವಿಶೇಷ ತಂಡವನ್ನು ರಚಿಸಲಾಗಿದೆ. ನಾಗೇಶ್ನಿಂದ ಬಳಸಿದ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆಗಳನ್ನು, ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ವಿವರಗಳನ್ನು, ಮೊಬೈಲ್ ಕರೆ ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಮತ್ತು ಸಿಸಿಟಿವಿ ದೃಶ್ಯಗಳನ್ನು ಪೊಲೀಸರು ಪರಿಶೀಲಿಸುತ್ತಿದ್ದಾರೆ.
ನಾಗೇಶ್ ಒಬ್ಬರೇ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸಿದ್ದಾರಾ ಅಥವಾ ಬ್ಯಾಂಕಿನಿಂದ ಯಾವುದೇ ಆಂತರಿಕ ಸಹಾಯವಿತ್ತೇ ಎಂಬುದರ ಮೇಲೆ ತನಿಖೆ ಕೇಂದ್ರೀಕರಿಸಲಾಗಿದೆ. ಸುಮಾರು 15 ಖಾತೆಗಳ ಮೂಲಕ ಸಾಲಗಳನ್ನು ಅನುಮೋದಿಸಲಾಗಿರುವುದರಿಂದ, ಇತರ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳ ಭಾಗವಹಿಸುವಿಕೆಯನ್ನು ಪೊಲೀಸರು ತನಿಖೆ ನಡೆಸುತ್ತಿದ್ದಾರೆ. ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಆಂತರಿಕ ನಿಯಂತ್ರಣ ವ್ಯವಸ್ಥೆಯು ಪ್ರಕರಣದಲ್ಲಿ ಪರಿಶೀಲಿಸಲಾಗುತ್ತಿದೆ.
ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ನಲ್ಲಿ, ಚಿನ್ನದ ಸಾಲ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆ ಬಹು ಹಂತದ ಪರಿಶೀಲನಾ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿದೆ ಎಂದು ತಜ್ಞರು ಹೇಳುತ್ತಾರೆ. ಚಿನ್ನದ ಗುಣಮಟ್ಟವನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಿದ ನಂತರ, ಹಾಲ್ಮಾರ್ಕ್ ದೃಢೀಕರಿಸಿದ ನಂತರ, ತೂಕವನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಿದ ನಂತರ, ಮತ್ತು ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಿದ ನಂತರ ಸಾಲಗಳನ್ನು ಅನುಮೋದಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಆದರೆ ಈ ಪ್ರಕರಣದಲ್ಲಿ, ಪರಿಶೀಲನಾ ಅಧಿಕಾರಿ ನಿಯಮಗಳನ್ನು ಉಲ್ಲಂಘಿಸಿದ ಆರೋಪವಿದೆ, ಆದ್ದರಿಂದ ನಿಯಮಗಳು ದುರುಪಯೋಗಕ್ಕೆ ಹೆಚ್ಚು ಒಳಗಾಗಿವೆ. ಇದು ಬ್ಯಾಂಕುಗಳು ತಮ್ಮ ಆಂತರಿಕ ನಿಯಂತ್ರಣ ವ್ಯವಸ್ಥೆಯನ್ನು ಬಲಪಡಿಸಬೇಕಾದ ಸ್ಥಳವಾಗಿದೆ.
ಚಿನ್ನದ ಸಾಲಗಳ ಹೆಚ್ಚುತ್ತಿರುವ ಬೇಡಿಕೆಯಿಂದ, ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಅದನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿನ ಪ್ರಮಾಣದಲ್ಲಿ ಅನುಮೋದಿಸುತ್ತಿವೆ. ಅದೇ ಸಮಯದಲ್ಲಿ, ಮೋಸ ಹೆಚ್ಚುತ್ತಿದೆ. ಪರಿಸ್ಥಿತಿ ಗ್ರಾಹಕರಿಗೂ ಬ್ಯಾಂಕುಗಳಿಗೂ, ಎರಡಕ್ಕೂ ಅಪಾಯಕಾರಿಯಾಗಿದೆ ಎಂದು ತಜ್ಞರು ಹೇಳುತ್ತಾರೆ.
ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ, ಬೆಂಗಳೂರು ಪೀನ್ಯಾದ ಇಂಡಸ್ಇಂಡ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಪ್ರಕರಣವು ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ನಲ್ಲಿ ಆಂತರಿಕ ಮೋಸದ ಮಟ್ಟವು ಎಷ್ಟು ಗಂಭೀರವಾಗಿರಬಹುದು ಎಂಬುದನ್ನು ತೋರಿಸಿದೆ. ಮೋಸಗಾರರ ಮುಂದಿನ ಹಂತದಲ್ಲಿ ಲಾಭದ ಭರವಸೆ ಹೊರತುಪಡಿಸಿ, ಬ್ಯಾಂಕ್ ಅವರು ಚಿನ್ನದ ಬದಲಿಗೆ ಕೋಟಿ ಕೋಟಿ ರೂಪಾಯಿಗಳನ್ನು ಪಾವತಿಸಿದ್ದಾರೆ ಎಂದು ಹೇಳುತ್ತದೆ.
